Come costruire modelli finanziari con Microsoft Excel

May 21

Come costruire modelli finanziari con Microsoft Excel


Microsoft Excel è un foglio di calcolo. A causa delle sue numerose caratteristiche formula e built-in funzioni finanziarie, il programma è adatto per la modellazione finanziaria. Un modello finanziaria è qualsiasi sistema che manipola i numeri per visualizzare i risultati di scenari finanziari. Ad esempio, è possibile utilizzare un modello finanziario per vedere come i diversi tassi di interesse influiscono i pagamenti mensili su un prestito. In Excel, è possibile iniziare la costruzione di modelli finanziari subito.

istruzione

1 Sfoglia l'elenco delle funzioni finanziarie integrate in Excel. È possibile eseguire questa operazione la visualizzazione di informazioni di Excel dal sito Web Microsoft, o facendo clic sul pulsante "FX" nella finestra del programma Excel (nella scheda "Formule") e poi selezionando "finanziaria" dalla lista delle categorie.

2 Guarda la scheda per la funzione finanziaria che si adatta il modello che si desidera costruire. Ad esempio, se si desidera vedere come i tassi di interesse, presidi o termini di prestito che incidono sui pagamenti mensili di prestito, guardare la funzione "PMT".

3 Visualizza i parametri richiesti per la funzione desiderata a lavorare in un modello finanziario. Per "PMT", questi includono "Rate", "Nper" e "PV" per, rispettivamente, il tasso di interesse per il pagamento, il numero di pagamenti e il capitale del prestito. In alcune versioni di Excel, ci sono due parametri opzionali: FV e tipo. non sono necessari per questo esempio, ma si potrebbe aggiungere se lo si desidera.

4 Fare clic nella cella A1 in Excel e digitare il primo dei parametri richiesti. Per la funzione "PMT," si tratta di "Interest Rate". Premere Invio quando si è finito di scrivere.

5 Inserire il resto dei parametri per la funzione delle cellule in A1. Per "PMT", questo dovrebbe includere "Nper" in A2 e "PV" in A3. È possibile digitare qualsiasi etichetta che si desidera, a patto che sia evidente a voi ciò che rappresenta.

6 Digitare i valori per il modello finanziario nelle celle a destra di ciascuna delle etichette digitati. In questo esempio, digitare un tasso di interesse nella cella B1, il numero totale dei pagamenti in B2 e l'importo del prestito in B3.

7 Digitare l'etichetta per il risultato del modello finanziario in cella A4. Per "PMT", è possibile digitare "pagamento mensile."

8 Fare clic nella cella B4. Questa è la cella che conterrà la formula per il modello finanziario.

9 Fare clic sul pulsante "fx" sulla barra di formula di Excel per visualizzare la finestra della funzione.

10 Selezionare la funzione "PMT", o di qualsiasi altra funzione selezionata, nella lista delle funzioni built-in. Premere il tasto "OK" una volta terminato. Apparirà una nuova finestra pop-up che guida l'utente attraverso il processo di creazione formula.

11 Fare clic nel primo campo nella finestra delle funzioni. Quindi, fare clic sulla cella in Excel che contiene il valore per quella voce. Ad esempio, per "PMT", fare clic in "Rate" e quindi fare clic su cella B1, che contiene il tasso di interesse. Tuttavia, la finestra della funzione avvisa in fondo che il tasso è per-pagamento. Quindi, aggiungere un "/ 12" dopo la "B1" per indicare che questo tasso è diviso in 12 mesi.

12 Istruzioni in ciascuno degli altri campi e seleziona la cella del foglio che contiene le informazioni appropriate. Premere il tasto "OK" una volta terminato. Il modello finanziario visualizza il pagamento mensile, sulla base di criteri.

13 Clicca in una delle celle variabili, come il tasso di interesse, e digitare un nuovo valore. Premere il tasto "Enter" e il modello finanziario si aggiorna automaticamente con il nuovo pagamento mensile.

Consigli e avvertenze

  • Si noti che, se si sta creando un modello finanziario per i pagamenti di prestito mensili su un periodo di cinque anni, il numero totale dei pagamenti sarebbe 5 X 12, o 60, per la cella B2.
  • Come si guadagna esperienza di lavoro con Excel, vi troverete infine a creare modelli più complessi utilizzando più funzioni finanziarie.