April 12
Dato che l'India è l'IT e servizi tecnologici in outsourcing hotspot del mondo, è sorprendente che l'Internet banking non è veramente decollato. Nonostante l'avvento di una classe molto esperto di tecnologia e vasto dei consumatori negli ultimi anni, un mix di problemi del settore e sfide uniche continuano a contrastare l'espansione della rete bancaria in India. sfide tecnologiche, lo pratica, alcune questioni culturali, industria letargia, e vincoli sul posto di lavoro hanno influenzato diffusa accettazione di Internet banking.
L'India ha uno dei più bassi di connettività a banda larga tassi di penetrazione in Asia rispetto al Giappone, Taiwan, Corea e Singapore. Mentre le grandi città come Mumbai, Delhi, Chennai, Bangalore e hanno relativamente migliori tassi di penetrazione della banda larga, gli utenti di PC in piccole città e paesi ancora usare le opzioni di dial-up per la connessione a Internet. velocità di connessione lenta spesso smorzare l'esperienza di online banking per molti clienti desiderosi di utilizzare tali servizi.
Internet banking ha tolto in India alla fine del millennio, ma ben presto vacillò per mancanza di acquirenti. A metà di questo decennio, le banche private multinazionali e nazionali hanno iniziato ad offrire servizi bancari netti come un elemento di differenziazione competitiva. Solo di recente, le banche del settore pubblico di proprietà dello Stato e hanno iniziato a fare altrettanto. Tuttavia, i livelli di impegno ambivalenti delle banche e la loro riluttanza ad allocare budget enormi per le iniziative di branding netto bancario, così come la mancanza di sforzi di sensibilizzazione del settore, hanno portato a scarsi livelli di accettazione di internet banking da parte dei clienti.
Ci sono migliaia di filiali bancarie tradizionali altamente attivi in India di città affollate e le principali città. Impiegati prendono pause pranzo più tempo per terminare le attività bancarie e transazioni in questi rami piuttosto che condurre online. La maggior parte dei clienti preferiscono il tocco personale e il servizio personalizzato offerto dal personale in filiali bancarie in mattoni e malta. Molti indiani sono anche contrari a chiamare i call center e le linee di contatto con i clienti delle banche per affrontare le questioni relative ai conti bancari online.
minacce online universali ea prevalenti sugli hacker, furto di identità, le password rubate, virus, worm e spyware tendono a rendere i clienti diffidenti, proprio come in qualsiasi altro paese. Conservatori clienti delle banche indiani utilizzati per anni di risparmio in un'economia mista socialista ex sono sempre paura di perdere sudati risparmi in truffe on-line. Questi clienti non sono sicuri circa l'efficacia dei siti web delle banche e il loro impegno a stanziare fondi per meccanismi di crittografia affidabile e robusta tecnologie e sistemi di back-end.
vincoli sul posto di lavoro e le politiche aziendali sull'uso siti Web esterni o perseguendo attività personali come l'online banking hanno colpito la sua accettazione veloce previsto tra la classe benestante crescita in India. questioni culturali, come ad esempio i genitori dando utilizzo prioritario del PC di casa ai loro figli invece di usare loro stessi, soffocano il potenziale di crescita di accesso a casa per servizi di Internet banking. banche del settore pubblico con vaste basi di clienti, inoltre, non tendono a investire denaro in formazione del personale per le iniziative di e-banking, con conseguente scarso livello di servizio al cliente.